Crece el escepticismo ante los “expertos” en criptomonedas

Hoy en día, abundan en Internet los consultores y expertos privados, pero en el caso de las criptomonedas, estos individuos no son necesariamente quienes dicen ser.

Es muy difícil comprobar la veracidad de los llamados gurús de las criptomonedas. En realidad, muchas personas son susceptibles al engaño y se han dado casos de víctimas que perdieron todo su patrimonio por depositar su confianza en estos autonombrados guías financieros, cuyo objetivo es supuestamente ayudar.

No obstante, también existen personas y organizaciones fiables que prestan servicios profesionales de asesoramiento de una manera eficaz y segura. Si deseas realizar una inversión de bitcoin u otro tipo de moneda, debes cerciorarte muy bien con quién interactúas para pedir ayuda, pues esta es una de las mejores formas de evitar problemas en el futuro.

Los riesgos de invertir en criptomonedas

La volatilidad es el principal peligro de la inversión en criptomonedas. Esta problemática, que no es propia de las monedas virtuales, está relacionada con la especulación, por lo que es importante conocer muy bien las características de los activos cripto antes de realizar cualquier operación. Al respecto, sus principales rasgos son:

Presentan alta volatilidad: el precio de los criptoactivos es bastante sensible a los cambios repentinos en el sentimiento del mercado. Normalmente, esto tiene consecuencias nefastas con desplomes de cifras que suelen superar los cientos de millones de dólares.

Descentralizadas: las criptomonedas no están bajo la supervisión o control de ningún ente gubernamental, ni de bancos centrales. Esto no significa que no hayan despertado el interés de algunas autoridades reguladoras. Por ejemplo, se debate sobre la clasificación de las criptomonedas, pues estas pueden ser entendidas como moneda virtual o mercancía.

Vulnerabilidad cibernética: Las monedas digitales enfrentan constantes amenazas virtuales. Sin embargo, estas cuentan con avanzados protocolos de seguridad y medidas de protección. Independientemente, la protección contra ataques de hackers, fallos técnicos y errores humanos demanda una gran cantidad de recursos.

Expuestas a divisiones de la cadena de bloques (hard fork) e incluso al cese de cotización: la negociación de criptomonedas conlleva riesgos adicionales relacionados con las llamadas divisiones de la cadena de bloques (hard fork). La principal acción de este tipo es la bifurcación dura (hard split), esta puede provocar cambios importantes sobre el funcionamiento de la criptomoneda, generando enorme volatilidad. En casos extremos, se puede incluso suspender la negociación del criptoactivo de forma temporal o permanente.

Cómo detectar y evitar los estafadores del mundo cripto

La popularidad de las criptomonedas sigue creciendo y cada día son más los adeptos de este tipo de activos. Debido al creciente número de usuarios nuevos, los estafadores tienen la oportunidad perfecta para realizar sus artimañas, aprovechándose de la inexperiencia o ingenuidad de las personas. Si bien en cualquier tipo de inversión existen riesgos, hay algunas medidas que puedes tomar para evitar ser víctima de engaños.

¿Cómo protegerse?

La principal regla para mantenerse seguro en el mundo del Internet es: «verifica todo lo que puedas y luego vuelve a verificar». Al contar con información, datos sólidos, y pruebas concretas, es mucho más fácil velar por los intereses propios y defenderse ante los que usan las mentiras como medio para timar.

Los factores clave que intervienen en los diferentes tipos de estafas son esencialmente los mismos. Utilizando el sentido común y una buena formación, puede ser mucho más fácil evitar la mayoría de estos engaños. Siendo lo más escéptico posible, puedes evitar muchas decepciones y detectar los posibles peligros que puedan surgir.

De forma general, se pueden distinguir cinco tipos de estafa, con los cuales, hay que tener especial cuidado.

• Esquemas multiniveles (MLM) relacionados con Bitcoin

Los esquemas multiniveles, también conocidos como MLM, basados en el Bitcoin emplean aspectos comunes del marketing digital y aprovechan la popularidad de la moneda para organizar estafas. Este tipo de operación presenta escenarios increíbles optimistas sobre las ganancias económicas, haciendo creer a la víctima que puede ganar dinero de forma fácil y rápida.

Estos esquemas se pueden reconocer fácilmente, ya que todos tienen una cosa en común: no venden ningún producto o servicio. En cambio, invitan al usuario a unirse a un grupo ampliado con diferentes niveles (de ahí su nombre) y normalmente exigen que pagues algún tipo de cuota de entrada. Al final, resulta que no hay nada real detrás de la cortina de humo y sólo queda una compleja estructura piramidal de estafa.

• Las Ofertas Iniciales de Moneda (ICO) falsas

Las Ofertas Iniciales de Moneda (ICO) falsas son cada vez más difíciles de detectar a medida que los estafadores se vuelven más sofisticados. Todas estas ofertas están diseñadas para vender tokens y muchos de estos sitios incluyen información detallada e incluso una hoja de guía donde se explican atributos como las características u objetivos de las monedas ficticias.

Las ICO fraudulentas no son, a primera vista, diferentes de las reales. Sin embargo, hay algunas pistas que pueden dar cuenta de su existencia. Por ejemplo, una empresa establecida tiene menos probabilidades de ser fraudulenta debido a que está regulada por entes de control y es poco probable que desaparezca repentinamente con los fondos de los inversores. También conviene observar si la firma tiene una fuerte presencia en las redes sociales, así como también, si goza de críticas positivas de los usuarios. Por último, cabe señalar que una empresa emergente real no suele intentar atraer a los inversores con historias que suenan demasiado bien para ser verdad.

• Sistemas de bombeo y descarga (pump and dump)

Los esquemas de bombeo y descarga (pump and dump) son otra forma de engaño, relativamente sencilla, que se puede ver en el mercado de los criptoactivos. Esta forma de atraer a nuevos usuarios suele consistir en inflar artificialmente los precios de una token mediante la difusión de información falsa.

Los autores de estos esquemas suelen ser profesionales del mercado que identifican una moneda en concreto, que no cuente con un precio elevado y tenga el potencial para atraer a las masas. Posteriormente, los estafadores adquieren cantidades significativas de la criptomoneda e intentan crear el ambiente adecuado para que lleguen nuevos inversionistas de forma colectiva. Cuando el valor de las tokens sube, los delincuentes se apresuran a vender su stock a inversores incautos y se retiran del mercado.

Para evitar este engaño, debes prestar atención a la capitalización bursátil de la moneda. Si el valor de mercado es bajo y la token tiene un valor alto con un historial de precios a la alta repentino y aleatorio, es probable que se trate de un aumento de precio creado artificialmente por los estafadores.

Otras formas para prevenir el fraude

La acción más importante para evitar las estafas es utilizar siempre el sentido común, por encima de todo. Seguramente alguna vez has escuchado que, si una oferta parece demasiado atractiva para ser cierta, probablemente no lo sea. Las inversiones falsas en la mayoría de los casos prometen grandes beneficios, pues esta es la manera más sencilla de engañar.

Si alguien te ofrece márgenes de rentabilidad exorbitantes, oportunidades “únicas”, o independencia financiera, lo primero que debes hacer es poner en duda cualquier cosa que te estén promocionando. Si bien, en el mercado de las criptomonedas se han dado excepciones importantes, los que optaron por invertir su dinero siempre corrían el riesgo de perder parte o la totalidad de su capital.

Es mejor dejar pasar una oportunidad que perder la tranquilidad brindada por un manejo responsable de las finanzas . Antes de invertir, debes realizar una investigación adecuada, conocer las ventajas y desventajas de la operación, y entender a profundidad el proyecto. Estos sencillos pasos son una de las mejores maneras para eliminar los riesgos innecesarios, no sólo con las criptomonedas, sino con cualquier otro tipo de inversión.